中信银行出什么事了
100次浏览
发布时间:2025-01-09 19:47:13
中信银行近期面临了一系列的行政处罚,主要原因包括存在多项违法违规事实。具体来说,中信银行因以下问题被国家金融监督管理总局处罚:
1. 违反高管准入管理相关规定;
2. 关联贷款管理不合规;
3. 绩效考核不符合规定;
4. 重大关联交易信息披露不充分;
5. 统一授信管理不符合要求;
6. 内审人员配置不足;
7. 贷款风险分类不准确;
8. 并购贷款“三查”失职;
9. 违规发放并购贷款收购保险公司股权;
10. 发放大量贷款代持本行不良;
11. 流动资金贷款业务未严格执行贷款“三查”要求;
12. 利用空存空取规避信贷资金监控;
13. 理财资金被挪用;
14. 理财产品信息披露不合规;
15. 其他多项贷款、理财、同业业务、代销业务和信用卡业务中的违规行为。
因此,中信银行被合计罚没约2.25亿元人民币,其中包括总行罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元,分支机构罚款6770万元。此外,中信银行的多位高管因涉及上述违法违规事实被追责,部分高管受到警告和罚款等处罚。